Mencari saham dividen terbesar di Indonesia sering jadi langkah awal bagi banyak investor yang ingin punya penghasilan rutin tanpa harus aktif jual beli setiap hari. Dengan strategi yang tepat, dividen bisa jadi “gaji tambahan” yang masuk secara berkala ke rekening.
Menariknya, tren investasi dividen di Indonesia terus meningkat. Bukan hanya investor senior, tapi juga pemula mulai melirik saham-saham dengan yield tinggi sebagai sumber passive income jangka panjang.
Namun, ada satu hal yang sering terlewat: yield besar tidak selalu berarti aman. Di balik angka tinggi, ada risiko, siklus bisnis, dan karakter perusahaan yang wajib dipahami.
Kali ini Kitaswara.com akan membahas secara lengkap daftar saham dividen terbesar di Indonesia, termasuk karakter masing-masing, potensi keuntungan, hingga strategi memilih yang tepat.
Kenapa Saham Dividen Semakin Dilirik Investor Indonesia?
Tren saham dividen bukan sekadar ikut-ikutan. Ada alasan kuat kenapa banyak investor mulai beralih ke strategi ini.
Dividen memberikan kepastian arus kas. Saat pasar sedang tidak menentu, kamu tetap bisa mendapatkan income tanpa harus menjual aset.
Bagi sebagian orang, ini terasa lebih “nyata” dibanding hanya mengandalkan capital gain yang belum direalisasikan.
Beberapa alasan utama kenapa saham dividen makin populer:
- Memberikan cashflow rutin (bulanan/tahunan tergantung strategi)
- Cocok untuk tujuan finansial jangka panjang
- Bisa jadi pelengkap gaji atau penghasilan utama
- Lebih nyaman untuk investor yang tidak ingin terlalu aktif trading
Meski begitu, tetap penting untuk selektif. Tidak semua saham dengan dividen tinggi layak dikoleksi.
Daftar Saham Dividen Terbesar di Indonesia 2026
Berikut ini daftar saham dengan dividen terbesar di Indonesia yang paling sering masuk radar investor. Mulai dari sektor komoditas, perbankan, hingga konglomerasi.
Indo Tambangraya Megah Tbk (ITMG)
- Yield: ±12–15%
- Karakter: Dividen jumbo, sangat sensitif harga batubara
ITMG dikenal sebagai salah satu “raja dividen” di sektor batubara. Saat harga komoditas sedang tinggi, perusahaan ini bisa membagikan dividen dalam jumlah sangat besar.
Dalam beberapa periode, payout ratio-nya bahkan mendekati 100%. Artinya, hampir seluruh laba dibagikan ke pemegang saham.
Tapi ada konsekuensinya.
Kinerja ITMG sangat bergantung pada harga batubara global. Ketika harga turun, laba bisa langsung tertekan. Dividen pun ikut menyesuaikan.
Saham ini cocok untuk investor yang paham siklus komoditas dan siap menghadapi volatilitas.
Bukit Asam Tbk (PTBA)
- Yield: ±10–13%
- Karakter: Stabil, BUMN, dividen rutin
PTBA sering jadi pilihan “lebih tenang” dibanding ITMG. Sama-sama di sektor batubara, tapi punya keunggulan dari sisi pasar domestik dan dukungan pemerintah.
Dividen PTBA dikenal konsisten. Perusahaan ini juga cukup disiplin dalam membagikan laba ke investor.
Meski tetap terpengaruh harga batubara, volatilitasnya relatif lebih terkendali.
Banyak investor menjadikan PTBA sebagai kombinasi antara yield tinggi dan stabilitas.
Puradelta Lestari Tbk (DMAS)
- Yield: ±15–20%
- Karakter: Yield ekstrem, kas besar
Kalau bicara saham dividen terbesar di Indonesia, DMAS hampir selalu masuk daftar.
Perusahaan ini punya cadangan kas besar dan utang yang minim. Saat ada penjualan lahan industri dalam jumlah besar, laba melonjak dan dividen ikut “meledak”.
Namun, pendapatan DMAS tidak datang setiap tahun secara merata.
Ada fase di mana kinerjanya biasa saja, lalu tiba-tiba melonjak. Ini yang disebut sebagai lumpy income.
Investor yang masuk ke DMAS biasanya sudah paham bahwa dividen tinggi tidak selalu konsisten setiap tahun.
Matahari Department Store Tbk (LPPF)
- Yield: ±12–15%
- Karakter: Tinggi, tapi sensitif daya beli
LPPF terkenal royal dalam membagikan dividen. Model bisnis retail memungkinkan perusahaan mendistribusikan laba dalam jumlah besar ketika kondisi ekonomi mendukung.
Namun, performanya sangat bergantung pada konsumsi masyarakat.
Saat daya beli turun, laba bisa tergerus cukup dalam. Efeknya langsung terasa pada dividen.
Saham ini cocok untuk investor yang optimis terhadap pertumbuhan konsumsi domestik.
Perusahaan Gas Negara Tbk (PGAS)
- Yield: ±8–10%
- Karakter: Energi defensif
PGAS menawarkan pendekatan yang lebih stabil. Permintaan gas untuk industri dan utilitas cenderung konsisten.
Fluktuasi tetap ada, tapi tidak seekstrem sektor komoditas seperti batubara.
Dividen PGAS cukup menarik, apalagi untuk investor yang mencari keseimbangan antara risiko dan return.
Bank Mandiri Tbk (BMRI)
- Yield: ±8–10%
- Karakter: Growth + dividen
BMRI adalah contoh saham yang tidak hanya memberikan dividen, tapi juga pertumbuhan bisnis yang kuat.
Laba perusahaan terus meningkat, didukung ekspansi kredit dan digitalisasi layanan perbankan.
Dividen juga ikut naik seiring pertumbuhan tersebut.
Ini yang membuat BMRI menarik untuk strategi jangka panjang—bukan hanya income, tapi juga capital gain.
Bank Rakyat Indonesia Tbk (BBRI)
- Yield: ±8–9%
- Karakter: Stabil, fokus UMKM
BBRI punya keunggulan unik di segmen mikro dan UMKM. Basis nasabah yang luas membuat bisnisnya relatif tahan terhadap krisis.
Dividennya stabil dan rutin.
Banyak investor menjadikan BBRI sebagai “fondasi” portofolio dividen karena konsistensinya.
Bank CIMB Niaga Tbk (BNGA)
- Yield: ±8–9%
- Karakter: Undervalued
BNGA sering tidak terlalu ramai dibicarakan. Padahal, dari sisi dividen, saham ini cukup menarik.
Valuasinya relatif lebih murah dibanding bank besar lain.
Bagi investor yang mencari peluang dengan yield tinggi dan potensi kenaikan harga, BNGA bisa jadi opsi menarik.
United Tractors Tbk (UNTR)
- Yield: ±7–9%
- Karakter: Diversifikasi kuat
UNTR tidak hanya bergantung pada satu lini bisnis. Ada alat berat, kontraktor tambang, hingga tambang itu sendiri.
Diversifikasi ini membuat kinerjanya lebih stabil dibanding perusahaan komoditas murni.
Dividen tetap menarik, meski tidak setinggi saham batubara.
Astra International Tbk (ASII)
- Yield: ±6–7%
- Karakter: Blue chip defensif
ASII adalah salah satu saham paling mapan di Indonesia. Bisnisnya tersebar di berbagai sektor.
Dari otomotif, agribisnis, hingga jasa keuangan. Dividennya mungkin tidak paling besar. Tapi konsistensi dan stabilitasnya jadi nilai utama.
Saham ini sering dipilih oleh investor konservatif.
Cara Memilih Saham Dividen yang Tepat
Melihat daftar saham dividen terbesar di Indonesia saja belum cukup. Ada beberapa faktor penting yang perlu diperhatikan agar tidak salah pilih.
Konsistensi Lebih Penting dari Yield Tinggi
Yield besar memang menarik. Tapi kalau hanya terjadi sekali, manfaatnya terbatas.
Periksa riwayat dividen minimal 5–10 tahun.
Pahami Sumber Pendapatan
Perusahaan berbasis komoditas cenderung fluktuatif. Sementara perbankan dan utilitas lebih stabil.
Tidak ada yang salah. Tinggal disesuaikan dengan profil risiko.
Perhatikan Payout Ratio
Payout ratio tinggi berarti laba banyak dibagikan.
Bagus untuk income, tapi bisa membatasi ekspansi bisnis.
Cek Kesehatan Keuangan
Perusahaan dengan utang tinggi berpotensi mengurangi dividen di masa depan.
Cashflow yang kuat lebih penting daripada sekadar laba besar.
Cara Beli Saham Dividen untuk Pemula
Setelah tahu saham mana yang menarik, langkah berikutnya adalah membeli saham tersebut. Prosesnya sebenarnya cukup sederhana.
Kunci utamanya: gunakan sekuritas yang legal dan diawasi.
1. Pilih Sekuritas Terdaftar OJK
Pastikan kamu menggunakan perusahaan sekuritas yang resmi dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan.
Beberapa aplikasi populer di Indonesia:
- Stockbit (PT Mahakarya Arta Sekuritas)
- Ajaib (PT Ajaib Sekuritas Asia)
- IPOT (PT Indo Premier Sekuritas)
- BNI Sekuritas
- Mandiri Sekuritas
Aplikasi ini sudah cukup ramah untuk pemula.
Strategi Mengoptimalkan Dividen agar Lebih Maksimal
Mengandalkan saham dividen bukan hanya soal membeli lalu menunggu.
Ada beberapa strategi yang bisa membuat hasilnya jauh lebih optimal.
Reinvestasi Dividen
Dividen yang diterima bisa digunakan untuk membeli saham lagi.
Efek compounding akan terasa dalam jangka panjang.
Diversifikasi Portofolio
Jangan hanya fokus pada satu sektor.
Gabungkan saham komoditas, perbankan, dan defensif agar lebih seimbang.
Fokus Jangka Panjang
Saham dividen bukan untuk keuntungan instan.
Hasil terbaik biasanya baru terasa setelah beberapa tahun.
Risiko Saham Dividen yang Perlu Dipahami
Strategi dividen memang menarik, tapi bukan tanpa risiko.
Beberapa hal yang sering diabaikan:
- Dividen bisa dipotong saat laba turun
- Harga saham bisa turun setelah cum date
- Yield tinggi bisa jadi tanda risiko tinggi
- Faktor eksternal seperti harga komoditas sangat berpengaruh
Memahami risiko ini akan membantu kamu membuat keputusan yang lebih rasional.
FAQ: Saham Dividen Terbesar di Indonesia
Apa itu saham dividen terbesar di Indonesia?
Saham dari perusahaan yang rutin membagikan dividen dengan yield tinggi dibanding rata-rata pasar.
Apakah saham dividen cocok untuk pemula?
Ya, terutama untuk yang ingin investasi dengan pendekatan lebih stabil dan tidak terlalu aktif.
Berapa yield dividen yang bagus?
Umumnya 5–10% sudah tergolong menarik, tergantung sektor dan konsistensi.
Kapan waktu terbaik membeli saham dividen?
Biasanya sebelum cum date, tapi tetap harus memperhatikan valuasi dan kondisi pasar.
Apakah dividen bisa jadi sumber penghasilan utama?
Bisa, jika portofolio sudah cukup besar dan dikelola dengan baik.
Kesimpulan
Memilih saham dividen terbesar di Indonesia bukan sekadar mencari angka yield tertinggi.
Yang lebih penting adalah memahami karakter bisnis, konsistensi pembagian dividen, serta risiko yang menyertainya.
Saham seperti ITMG dan DMAS menawarkan yield besar dengan volatilitas tinggi. Sementara BMRI, BBRI, dan ASII memberikan stabilitas jangka panjang.
Strategi terbaik biasanya bukan memilih satu, tapi mengombinasikan beberapa saham dari sektor berbeda.
Dengan pendekatan yang tepat, saham dividen bisa menjadi salah satu cara paling realistis untuk membangun passive income secara bertahap.
